基金价格和实际价格_基金价格是实时的吗

1.基金购买价格与现查询成本净值金额不一样

2.基金的买入价格和卖出价格怎么确定的

基金购买价格与现查询成本净值金额不一样

基金购买价格与现查询成本净值金额不一样，这是由于成本包含了购买时的净值和申购手续费，所以成本净值一般高于购买时的净值。

在基金销售和运作的过程中会发生一些费用,这些费用最终由基金投资人承担,用来支付基金管理人、基金托管人、销售机构和注册登记机构等提供的服务。基金运作涉及到的与投资者相关的费用主要有以下两类:

(一)基金投资人直接负担的费用

该费用指投资人进行基金交易时一次性支付的费用。对于封闭式基金来说,是与买卖股票一样,在价格之外支付一定比例的佣金。而对于开放式基金来说主要是指申购费、赎回费。

1、申购费指投资人购买基金单位需支付的费用,主要用于向基金销售机构支付销售费用以及广告费和其它营销支出。可在投资人购买基金单位时收取,即前收申购费,也可在投资人卖出基金单位时收取,即后收申购费,其费率一般按持有期限递减。

2、赎回费:指投资人卖出基金单位时支付的费用。赎回费与后收申购费不同,后收申购费属销售佣金,赎回费则是针对赎回行为收取的费用。后收申购费收入由基金管理公司支配,而赎回费收入则归基金所有。

(二)基金运营费用

基金运营费用指基金在运作过程中发生的费用,主要包括管理费、托管费、其它费用等,这些费用直接从基金资产中扣除。

1、基金管理费:基金管理费是支付给基金管理人的报酬,其数额一般按照基金净资产的一定比例(年率)逐日计算累积,从基金资产中提取,定期支付。基金管理费是基金管理人的主要收入来源,基金管理人自己的各项开支不能另外向基金或基金公司摊销,更不能另外向投资人收取。每日计提的管理费=计算日基金资产净值×管理费率÷当年天数。

2、基金托管费:基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金或基金公司收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,逐日计算累积,定期支付给托管人。每日计提的托管费=计算日基金资产净值×托管费率÷当年天数。

3、其他费用包括注册登记费、席位租用费、证券交易佣金、律师费、会计师费、信息披露费和持有人大会费等。

运营费用是基金运作中的重要成本费用,不同类型投资策略的基金,在经营费用上的差别非常大,上述运营费用及收费方式等都应在基金的招募说明书中公布。

基金的买入价格和卖出价格怎么确定的

基金的买入价格和卖出价格怎么确定的_基金的名词

基金买入价格如何确定?对于刚刚开始购买基金的大家来说，基金的一切都还是陌生的，需要一定的知识获取，所以小编整理了基金的买入价格和卖出价格怎么确定的，希望能够帮助到大家。

基金的买入价格和卖出价格怎么确定的

基金的买入价格和卖出价格是根据基金的净值计算的。

买入价格(申购价格)：买入基金时，买入价格是根据基金的单位净值(NAV)计算的，通常还考虑了申购费率(销售服务费)。

卖出价格(赎回价格)：卖出基金时，卖出价格也是基于基金的单位净值(NAV)计算的。通常，基金公司会设定一个基金赎回费用，也称为赎回费率，会从赎回时的净值中扣除。

基金有哪些名词要熟记

净值(NAV)：净值是基金资产减去负债后，再除以基金总份额得到的结果。净值代表了基金单位的实际价值。

份额：基金的份额表示投资者持有的基金份额数量。每个份额对应基金的净值。

申购：投资者购买基金份额的行为，也称为买入。

赎回：投资者卖出持有的基金份额的行为。

申购费率(销售服务费)：基金公司收取的购买基金份额时的手续费，通常以百分比形式计算，并加到买入价格上。

赎回费率：基金公司在投资者赎回基金份额时收取的费用，通常以百分比形式计算，并从赎回价格中扣除。

管理费率：基金公司收取的管理基金资产的费用，通常作为年度百分比计算。这是为了支付基金管理公司的运营和管理开销。

业绩报酬：基金公司根据基金的业绩表现收取的费用，根据基金的回报率和超额收益计算，以激励基金经理取得良好投资绩效。

基金买入价格和确认

基金买入价格如何确定?

场内基金买入价格是按照成交的实时价格确定的，场外基金交易日15：00之前申购、赎回按基金当天净值进行计算，15:00之后申购、赎回算下一个交易日的委托，按下一个交易日净值进行计算。

场外基金的申购、赎回成功当天的基金净值在下一个交易日公布。同一只基金(一般指上证基金通和LOF基金)，场内申购与场外申购的净值没有区别。

买基金按哪天的算钱呢?

如果买入基金的时间点是在买入当天下午三点之前的话，基金的价格是根据当天的收盘价格来进行计算的。

如果基金购买的时间点在交易日下午三点以后的话，那么就需要按照次日的收盘价来进行计算。

遇到节假日购买基金的话，会延长，比如在周六下午三点以后购买基金，会按照下周一的收盘价格来计算基金买入的价格。

买入价格是当天的价格还是确认的价格

场外开放式基金买入规则：在交易日当天下午三点前买入，就按照当天的基金净值完成结算;如果是下午三点之后，就是根据次一交易日的基金净值进行份额确认。

投资基金的注意事项：

1、关注基金的规模，规模比较小的基金，建议回避，一般规模5亿以上比较合适;

2、主动管理型基金主要查看基金经理，了解基金经理的过往业绩，任职年限、历史最大回撤等;

3、关注基金的投资范围和业绩比较基准;

4、长期定投的基金出现短期净值波动是时，建议加大关注，了解波动原因，再进行相应操作。

基金投资建议：

建议新参与基金投资的投资新手，可以考虑通过基金定投的放肆开始入手，挑选基金时，可以选择偏债型基金，逐步学习，了解基金投资相关知识后，再进行对主动股票型基金的投资操作。基金投资有风险，投资需谨慎。

购买时的基金价格是怎么确定的

1.场内交易的基金交易价格就是按照交易当时的成交价，类似股票交易一样，价格是实时变动的，供求关系决定当时的基金净值，撮合成交。这种基金是封闭式基金，LOF基金和ETF基金。2.景顺长城内需2号并非是场内交易基金，是一般的场外交易的开放式基金。3.场外交易的基金是大部分购买基金的形式，这种基金的特征是一天仅有一个唯一的净值，这个净值是每天收盘后计算，晚上公布的。而这种基金交易的净值就是按照这个唯一净值处理。4.这种基金的交易是未知价交易原则，也就是无论当你买入还是卖出时，你是不可能知道成交净值的，因为交易日当天的净值是晚上才公布出来(货币基金、理财型基金除外)。